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Factoring

Mehr Handlungsspielraum für Unternehmen

Factoring

Mehr Handlungsspielraum für Unternehmen

Sofortiger Liquiditätsgewinn
100 Prozent Schutz vor Forderungsausfällen
Gewinnen Sie mehr Zeit für Ihr Kerngeschäft

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Factoring gezielt einsetzen: Chancen für Ihr Unternehmen

Für Unternehmen ist Factoring ein wichtiger Baustein im Finanzierungsmix. Es bietet maßgeschneiderte Lösungen für viele Unternehmenssituationen.

Ihr Vertragspartner

Ansätze

Strategisch vorausschauend: Wo Factoring Sie weiterbringt

Wachstum finanzieren

Ihr Unternehmen wächst, Ihre Außenstände auch. Mit Factoring bleibt Ihre Finanzierung flexibel und wächst automatisch mit. So können Sie neue Aufträge annehmen oder investieren, ohne Engpässe zu riskieren.

Kundenstamm ausweiten

Sie möchten Ihren Kundenkreis erweitern? Der Factor prüft die Bonität Ihrer Abnehmer und schützt Sie damit vor Zahlungsausfällen. So können Sie neue Geschäftsbeziehungen sicher aufbauen.

Lange Zahlungsziele Ihrer Kunden

Ihre Kunden zahlen auf Rechnung? Mit Factoring erhalten Sie den Rechnungsbetrag sofort. Das stärkt Ihre Planungssicherheit und Ihr Eigenkapital.

Kapital in Vorräten gebunden

Ein hoher Lagerbestand bindet Liquidität. Mit Factoring machen Sie ihr gebundenes Kapital schnell wieder nutzbar – für Einkauf, Produktion oder Investitionen.

Effizientes Forderungsmanagement trotz Fachkräftemangel

Der Factoring-Anbieter übernimmt die rechtliche Verfolgung offener Forderungen. Optional kann die gesamte Debitorenbuchhaltung sowie das Mahnwesen und Inkasso durch den Factor übernommen werden.

Unternehmensübernahme oder Unternehmensnachfolge

Factoring sorgt bei Übernahmen oder Nachfolgeregelungen für stabile Liquidität. Es finanziert das Umlaufvermögen und schafft Sicherheit in der Übergangsphase.

Finanzierung von Umlaufvermögen bei Firmenübernahmen (Management-Buy-Out (MBO), Management-Buy-In (MBI), Leveraged-Buy-In, Spin-Off (LBI)).

Im operativen Alltag: Woran Sie konkreten Bedarf erkennen

Zahlungsausfälle

Factoring schützt Ihr Unternehmen vor Forderungsausfällen und sichert Ihre Einnahmen.

Hoher Aufwand im Forderungsmanagement

Der Factoring-Anbieter übernimmt auf Wunsch das Forderungsmanagement. Sie werden bei der Buchhaltung, dem Mahnwesen und der Debitorenprüfung entlastet.

Niedriges Betriebskapital

Factoring stärkt Ihr Working Capital. Sie gewinnen finanziellen Spielraum und verbessern Ihr Verhältnis zu Lieferanten und Banken.

Lieferantenskonto nutzen

Sie könnten Skonti nutzen, haben aber nicht genug Kapital? Mit Factoring bezahlen Sie Lieferanten sofort und sichern sich Preisvorteile.

Saisongeschäft

Factoring gleicht saisonale Schwankungen aus und hält Ihr Unternehmen das ganze Jahr liquide.

Ihr nächster Schritt

Verkaufen Sie Ihre offenen Forderungen und profitieren Sie von den Factoring-Lösungen Ihrer Sparkasse.

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Vorteile

Ein Überblick über die wichtigsten Factoring Vorteile

Profitieren Sie von der vielseitigen Finanzdienstleistung Factoring.

Liquidität

Liquidität steht zeitnah nach Rechnungsstellung zur Verfügung
Schnelle Zahlungsfähigkeit für Skonto-Vorteile
Finanzierung bei Umsatzwachstum
Verbesserung der Wettbewerbssituation

Sicherheit

100 Prozent Schutz vor Forderungsausfall
Absicherung auch bei Exportgeschäften
Verlässliche und optimierte Finanzplanung
Einschätzung der Zahlungsfähigkeit Ihrer Kunden

Entlastung

Rechtliche Verfolgung angekaufter Forderungen
Auf Wunsch Übernahme des Forderungsmanagement (Debitorenbuchhaltung inklusive Mahnwesen und Inkasso)

Kennzahlen

Eigenkapitalquote kann gestärkt werden
Debitorenlaufzeit und Kreditorenlaufzeit lassen sich verkürzen
Besseres Rating durch optimierte Bilanzkennzahlen möglich

Ihr nächster Schritt

Verkaufen Sie Ihre offenen Forderungen und profitieren Sie von den Factoring-Lösungen Ihrer Sparkasse.

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Details

So funktioniert Factoring

Factoring wird auch als Rechnungsvorfinanzierung bezeichnet. Dabei verkaufen Unternehmen offene, mit Zahlungszielen ausgestattete Forderungen aus Warenlieferungen oder Dienstleistungen an einen Factoring-Anbieter.

Das Schaubild zeigt das klassische Factoring:

Diagramm mit Ablauf eines Factorings: Ihr Unternehmen liefert Ware oder Dienstleistung und stellt Rechnung an den Kunden; Rechnung wird an Deutsche Factoring Bank verkauft; Bank zahlt Kaufbetrag an Ihr Unternehmen; Kunde bezahlt die Rechnung an die Bank; Bank übernimmt Mahnwesen und Inkasso.

Sie liefern Ihre Ware oder erbringen Ihre Dienstleistung wie gewohnt. Sie schreiben Ihre Rechnungen weiterhin direkt an Ihre Kundinnen und Kunden.
Sie reichen die Rechnungen beim Factor ein.
Der Factor zahlt Ihnen umgehend die vereinbarte Summe aus.
Ihre Kundinnen und Kunden überweisen den Rechnungsbetrag direkt an den Factor.
Sollte ein Unternehmen das Zahlungsziel überschreiten, übernimmt der Factor das Mahnwesen, Inkasso sowie die Rechtsverfolgung.

In der Praxis gibt es verschiedene Factoring-Varianten. Unternehmen können dabei einzelne Leistungen flexibel kombinieren. Die Factoring-Kosten sind variabel und abhängig von den ausgewählten Leistungen, der Bonität und dem Volumen.

Gerne prüfen wir individuell, ob Ihr Unternehmen für Factoring geeignet ist.